Блог

С 1 октября 2024 заработает сервис ЦБ для проверки уровня риска организаций и ИП

Центробанк с 1 октября 2024 года запустит новый сервис «Знай своего клиента». Данный сервис позволит по запросу получить справочную информацию об уровне риска, присвоенном организациям и ИП. Для чего запускается новый сервис «Знай своего клиента»

  • Можно получить информацию о риске организаций и ИП.

  • Можно проверить свой уровень риска и контрагентов.

Сервис помогает снизить риски, связанные с взаимодействием с рискованными контрагентами.

Напомним, что банк может заблокировать операции с контрагентами с высоким уровнем риска. Также расчеты с такими контрагентами могут привести к пересмотру вашего уровня риска до высокого.

Компании и ИП с высоким уровнем риска могут оспорить его в ЦБ.

Оспаривание возможно, если банк еще не применил ограничительные меры по Закону № 115-ФЗ.

В случае применения ограничительных мер, оспаривание возможно в Межведомственной комиссии при ЦБ. Банк может остановить операции и не выдать остатки средств со счетов, если компанию отнесли к категории высокого риска. Но если таких ограничений не применяли, а категория так и осталась «опасной», ее можно пересмотреть, подав заявление в ЦБ напрямую. Центробанк рассмотрит документы, подтверждающие доводы компании, и сообщит результаты проверки в течение 15 рабочих дней.

Если ЦБ снизит уровень риска, то категория должна измениться в течение одного рабочего дня после принятия решения. Если оспорить ее не получится, компанию исключат из ЕГРЮЛ. ЦБ рекомендует принимать меры, которые позволят избежать «красной» зоны. В частности:

  • сообщать об изменении сведений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП;

  • подробно и внимательно заполнять платежки;

  • предоставлять документы в ответ на запросы банка;

  • не дробить бизнес;

  • уменьшать расходы наличными;

  • проверять контрагентов;

  • мониторить поступающие документы, вовремя сдавать отчетность и платить налоги.
Made on
Tilda